Servicii fiduciare
Fiecare serviciu este calibrat pe complexitatea activelor, pe structura familiei și pe orizontul de timp al transmiterii.
Solicitați detalii
Un mandat tipic începe cu un audit patrimonial complet: inventarierea activelor imobiliare, participațiilor societare, conturilor de investiții și polițelor de asigurare de viață, urmat de analiza juridică a titlurilor de proprietate și a riscurilor de succesiune. Pe baza acestui audit elaborăm un memorandum de structurare care propune instrumente concrete — holding familial, fundație privată, fideicomis notarial sau testament cu clauze de inalienabilitate — cu avantajele și limitele fiecăruia. Clientul primește un document de 20–40 de pagini, nu o prezentare PowerPoint vagă. Implementarea durează în medie 6–18 luni, cu revizii anuale sau ori de câte ori apare un eveniment de viață major.
Cartografiem integral activele familiei: imobile, acțiuni, lichidități, creanțe și drepturi intelectuale. Identificăm vulnerabilitățile juridice, lacunele din documentație și riscurile de litigiu succesoral. Raportul de audit constituie fundamentul oricărei structurări ulterioare.
Proiectăm și implementăm structuri de tip SRL sau SA holding, cu acte constitutive personalizate, clauze de preempțiune, mecanisme de vot diferențiat și protocoale familiale. Coordonăm cu notarul și cu autoritatea fiscală pentru a asigura recunoașterea structurii la nivel național și european.
Redactăm testamente autentice cu dispoziții detaliate, inclusiv substituții fideicomisare și clauze de ineficacitate pentru contestații abuzive. Acolo unde legislația o permite, elaborăm pacte succesorale notariale pentru o certitudine juridică suplimentară.
Clienții cu active în Austria, Germania, Ungaria sau Cipru beneficiază de coordonarea noastră cu rețeaua de parteneri locali. Analizăm tratatele de evitare a dublei impuneri, regulamentul european de succesiuni (EU 650/2012) și implicațiile FATCA/CRS pentru deținătorii de active transfrontaliere.
Elaborăm planuri de succesiune operațională: identificarea sau pregătirea succesorului de conducere, restructurarea capitalului acționar, negocierea buy-out-ului cu moștenitorii care nu doresc implicare operațională și redactarea protocoalelor de guvernanță familială.
Legislația se schimbă, familiile evoluează. Oferim pachete de monitorizare anuală care includ o sesiune de revizuire a planului patrimonial, actualizarea documentelor afectate de modificări legislative și notificări proactive când apar riscuri noi în jurisdicțiile relevante.
„Holdingul familial pe care l-a structurat StrategyBeacon în 2019 ne-a permis să transferăm participațiile celor doi fii fără nicio dispută și cu o sarcină fiscală semnificativ mai mică decât ne-am fi așteptat. Raportul de audit a fost atât de detaliat încât l-am folosit ulterior și în negocierea unui credit bancar.”
— Mirela T., proprietară rețea farmaceutică, Oradea
Nu există un prag universal, dar în practică o structurare formală devine cost-eficientă pentru patrimonii de peste 500.000 EUR în active nete. Sub această valoare, uneori un testament bine redactat și un set de procuri notariale rezolvă cele mai urgente riscuri la un cost mult mai mic.
Auditul inițial se finalizează în 4–6 săptămâni. Implementarea structurii — constituirea holdingului, redactarea actelor succesorale, coordonarea notarială — durează în medie 6 până la 18 luni, în funcție de numărul jurisdicțiilor implicate și de complexitatea activelor.
Semnăm un acord de confidențialitate înainte de orice schimb de informații. Comunicăm prin e-mail criptat sau platforme securizate agreate de client. Nu stocăm copii ale documentelor sensibile pe servere terțe și nu divulgăm niciun detaliu din dosar fără consimțământul scris explicit al clientului.
Da, o parte importantă din portofoliu o reprezintă români stabiliți în Germania, Austria, Regatul Unit sau SUA care dețin imobile, participații societare sau terenuri agricole în România. Gestionăm întregul proces prin videoconferință și semnătură electronică calificată, cu deplasare la client în cazuri complexe.
Absolut. Preferăm să lucrăm în echipă cu profesioniștii de încredere ai familiei. Rolul nostru este de coordonator și strateg patrimonial, nu de înlocuitor al notarului sau al avocatului de contencios. Această abordare asigură continuitatea relațiilor existente și evită duplicarea costurilor.
Prima ședință de evaluare este confidențială și fără costuri ascunse. Aflați ce riscuri există în structura actuală a patrimoniului dumneavoastră.
Solicitați o ofertă